Как работает семейное финансовое планирование

Пошаговый процесс создания финансовой стабильности для вашей семьи с персональным подходом и долгосрочными результатами

Три этапа к финансовому благополучию

Каждый этап разработан с учетом особенностей семейного бюджета и жизненных целей. Мы сопровождаем вас от первичной консультации до достижения финансовых целей.

Диагностика финансового состояния

2-3 недели

Начинаем с детального анализа вашего текущего финансового положения. Изучаем все источники дохода, расходы, существующие инвестиции и долговые обязательства. Это основа для создания персонального плана.

Анализ семейного бюджета за последние 6 месяцев
Оценка всех активов и пассивов
Определение финансовых приоритетов семьи
Расчет резервного фонда
Выявление зон экономии и оптимизации

Создание финансовой стратегии

3-4 недели

На основе анализа разрабатываем комплексную стратегию, которая учитывает ваши жизненные цели, возраст детей, планы на будущее. Создаем реалистичный план накоплений и инвестиций.

Составление бюджета по методу 50/30/20
Планирование крупных покупок и трат
Выбор инвестиционных инструментов
Настройка автоматических накоплений
Планирование образования детей
Стратегия досрочного погашения кредитов

Реализация и корректировка плана

6-12 месяцев

Внедряем разработанную стратегию в жизнь, отслеживаем прогресс и вносим необходимые корректировки. Регулярные консультации помогают поддерживать мотивацию и адаптировать план к изменениям.

Ежемесячный мониторинг выполнения плана
Корректировка бюджета при изменении доходов
Ребалансировка инвестиционного портфеля
Консультации по форс-мажорным ситуациям
Обучение финансовой грамотности всей семьи
Планирование следующих финансовых целей

Результаты работы с нами

Семьи, которые прошли полный цикл планирования, отмечают значительные изменения в своем финансовом поведении и уровне финансовой безопасности

Контроль расходов

Четкое понимание куда тратятся деньги, сокращение импульсивных покупок на 40-60%, оптимизация семейного бюджета

Достижение целей

Создание резервного фонда на 3-6 месяцев, накопления на крупные покупки, систематические инвестиции в будущее семьи

️

Финансовая защищенность

Снижение финансового стресса, готовность к непредвиденным ситуациям, уверенность в завтрашнем дне

Рост капитала

Грамотное распределение средств между накоплениями и инвестициями, создание пассивного дохода, планирование пенсии

Записаться на консультацию